جریمه ۳.۶ میلیون دلاری کوین‌بیس در ایرلند به دلیل نقص در حفاظت از وجوه مشتریان

۱ آبان ۱۴۰۵ ۳ دقیقه مطالعه admin

بانک مرکزی ایرلند کوین‌بیس ایرلند را به دلیل عدم حفاظت مناسب از وجوه مشتریان، جریمه‌ای ۳.۶ میلیون دلاری صادر کرد. این جریمه به دلیل نقض قوانین حفاظت و برون‌سپاری طبق مقررات پول الکترونیکی بین نوامبر ۲۰۲۰ تا آگوست ۲۰۲۵ اعمال شده و پس از تخفیف ۳۰ درصدی تعیین شده است. سه نقص اصلی شامل وابستگی بیش از.

بانک مرکزی ایرلند کوین‌بیس ایرلند، شاخه این شرکت در این کشور، را به دلیل عدم حفاظت مناسب از وجوه مشتریان، جریمه‌ای معادل ۳.۶ میلیون دلار (۳٬۲۵۲٬۶۱۸ یورو) صادر کرد. این دومین اقدام نظارتی علیه عملیات اروپایی کوین‌بیس در کمتر از یک سال است.

بر اساس گزارش Decrypt، بانک مرکزی ایرلند اعلام کرد که این جریمه به دلیل نقض قوانین حفاظت و برون‌سپاری طبق مقررات پول الکترونیکی این کشور بین نوامبر ۲۰۲۰ تا آگوست ۲۰۲۵ اعمال شده است. این مبلغ پس از تخفیف ۳۰ درصدی به دلیل توافق با نهاد نظارتی تعیین شده و هنوز نیازمند تأیید دادگاه عالی ایرلند است.

کوین‌بیس ایرلند به عنوان یک مؤسسه پول الکترونیکی در گروه بزرگ‌تر کوین‌بیس فعالیت می‌کند و پول دیجیتالی که مشتریان برای خرید ارزهای دیجیتال استفاده می‌کنند را صادر می‌کند. بانک مرکزی ایرلند سه نقص اصلی را در این شرکت شناسایی کرده است:

وابستگی بیش از حد به شرکت مادر مستقر در آمریکا برای انجام فرآیندهای حفاظت از وجوه طبق قوانین ایرلند و اتحادیه اروپا،
کمبود تخصص محلی کافی برای نظارت بر حفاظت از وجوه مشتریان،
و اجازه دادن به حساب حفاظت اختصاصی برای مدت‌های طولانی با بودجه ناکافی.

علاوه بر این، کنترل‌های داخلی شرکت و عدم گزارش تغییرات مهم در حفاظت از وجوه به نهاد نظارتی نیز مورد انتقاد قرار گرفته است. کوین‌بیس ایرلند این تخلفات را پذیرفته است.

کارن اولری، مدیر بخش اجرای مقررات بانک مرکزی ایرلند، تأکید کرد که شرکت‌های پرداخت و پول الکترونیکی «تعهد اساسی برای حفاظت کامل از وجوه مشتریان دارند» و نهاد نظارتی «هیچ تحملی برای ضعف‌ها در ترتیبات حفاظت ندارد». وی همچنین افزود که عدم پایبندی به تعهدات داده شده در زمان مجوزدهی یا عدم گزارش تغییرات مهم «کاملاً غیرقابل قبول» است.

این جریمه دومین برخورد بانک مرکزی ایرلند با کسب‌وکار اروپایی کوین‌بیس در سال جاری است. در ماه مه، بانک مرکزی ایرلند شرکت دیگری از کوین‌بیس به نام Coinbase Europe را به دلیل نقص در قوانین ضد پولشویی به مبلغ ۲۱.۵ میلیون یورو جریمه کرد.

کوین‌بیس ایرلند به عنوان مرکز فعالیت‌های این شرکت در اتحادیه اروپا پس از برگزیت انتخاب شده است و مجوز پول الکترونیکی و همچنین مجوز MiCA را برای ارائه خدمات در سراسر اتحادیه اروپا دریافت کرده است. این اقدامات نظارتی در حالی صورت می‌گیرد که کوین‌بیس در حال گسترش حضور خود در اروپا است و اخیراً معاملات آتی ارز دیجیتال را برای معامله‌گران منطقه راه‌اندازی کرده است.

این پرونده همچنین نشان‌دهنده ریسک‌های نظارتی ناشی از تمرکز فعالیت‌های اروپایی کوین‌بیس در یک حوزه قضایی است و مقامات ایرلند اعلام کرده‌اند که قصد دارند شرکت‌ها را به تعهداتشان برای ورود به بازار ملزم کنند.